Diante da pandemia do novo coronavírus, a BB Previdência conseguiu amortecer os impactos causados pela crise sanitária que afetou as economias em todo o mundo graças à governança de excelência e à tecnologia de qualidade. A antecipação de tendências também possibilitou a recuperação da rentabilidade e a consolidação de uma nova visão de futuro.

Mesmo com as operações totalmente remotas, a entidade, que completa 26 anos em 2020, continuou realizando as movimentações de portfólio, o pagamento dos assistidos, além das outras atividades que já desenvolvia nos tempos de trabalho presencial. Todo esse esforço durante a pandemia pôde ser notado pelos 167 mil participantes, 43 patrocinadores e 4 instituidores da BB Previdência.

A retomada da rentabilidade dos investimentos nos últimos três meses foi observada pelos participantes e vista com alívio. Para Luiz Claudio Batista, diretor presidente da BB Previdência, a experiência na gestão dos planos permitiu a pronta recuperação. “Mesmo com a pandemia, a BB Previdência não parou. Sustentamos a operação de maneira muito adequada, sem perder a visão de longo prazo, sobretudo na gestão dos investimentos”, elogiou Batista.

Sergio Maia Reis, gerente de Investimentos da entidade, explicou que a BB Previdência não sofreu com perdas oriundas de ativos. A abertura das taxas dos títulos públicos e a queda dos preços dos ativos de renda variável incentivou a compra de alguns títulos. “Fizemos pequenas alocações no segmento de Renda Fixa, alocações adicionais no segmento de Renda Variável e no segmento Estruturado, através de fundos multimercados”, afirmou Reis. Em junho, segundo o gerente, aproveitando uma janela de valorização do real frente ao dólar, ainda houve alocações em fundos de investimento do segmento Exterior.

Riscos planejados
No fim de 2019, a BB Previdência apresentou a política de investimento para os próximos cinco anos. A previsão de um cenário com taxa de juros baixa e expectativa de crescimento econômico contava também com alocação em carteiras diversificadas e um pouco mais de risco.

Segundo Reis, as políticas de investimento não precisaram ser refeitas com a chegada do novo coronavírus ao Brasil, mas o gerente acredita que, no pós-pandemia, diversificação e riscos maiores serão assuntos discutidos novamente: “Não estamos falando de riscos não planejados, são riscos estabelecidos na política de investimento. A carteira que montamos está bem preparada para o cenário positivo de uma vacina e para a recuperação da economia”.

Projeções estratégicas
“A dinâmica de gestão de investimento do fundo de pensão ou da entidade de previdência complementar é constante. É preciso fazer os ajustes ao longo do tempo, seja em momento de crise ou baixa volatilidade”, advertiu Reis. De acordo com o gerente, uma discussão de incremento em renda variável já foi iniciada e existe uma avaliação de alocar recursos em outras classes de ativos, e apenas os setores precisam ser definidos.

Como parte das projeções, também há o trabalho da equipe em oferecer aos participantes sistemas mais intuitivos e processos ágeis. “O participante quer ver a reserva crescendo com a menor volatilidade possível”, afirmou Reis.

Dado o monitoramento dos cenários concomitantes a cada plano, Luiz Claudio Batista reforça que todas as decisões tomadas foram alinhadas à política e à estratégia de investimento dos planos. “O perfil da nossa carteira permitiu até mesmo que nós aproveitássemos oportunidades para a aquisição de ativos com preços muito interessantes”, observou o presidente.

Aportes adicionais
Para Reis, levando em consideração a entidade e a carteira de planos, momentos como este, de crise, são indicados para fazer aportes adicionais. “A carteira está bem preparada. Ela é formada por ativos sólidos. Havendo recuperação, o participante irá colher todo esse trabalho que estamos fazendo hoje em forma de rentabilidade e, consequentemente, valorização de suas reservas”, destacou o gerente.

Sair do outro lado
Quando o assunto é a manutenção dos investimentos, Reis afirma que quanto mais conhecimento o participante tiver sobre mercado financeiro e sobre o plano escolhido por ele, melhor. Para tranquilizá-los, o gerente diz que é preciso acompanhar, cobrar a entidade quando necessário, mas, acima de tudo, ter calma. Afinal, estamos tratando de um investimento de longo prazo.

“A gente sempre consegue sair do outro lado. As carteiras estão preparadas para a retomada da economia. Se você está com uma sobra de caixa, coloque o dinheiro no seu plano. Existe um bom motivo: pensar no futuro”, recomendou o gerente com experiência no mercado financeiro desde 1993.

Novos investimentos
Para o presidente da BB Previdência, é importante que as pessoas organizem reservas de emergência e estejam preparadas para imprevistos, como essa pandemia, por exemplo. Com esse planejamento, elas podem dar o próximo passo: poupar pensando em concretizar sonhos e na aposentadoria.

“E quando falamos de aposentaria, é preciso entender primeiro o contexto. O valor de sua reserva ou de seu benefício no futuro dependerá do volume de dinheiro que você poupou, do tempo e da rentabilidade. Estamos em um momento ímpar na história em que temos juros baixíssimos e juros reais quase nulos. Assim, com uma rentabilidade potencialmente menor, você precisa guardar mais dinheiro. E começar o quanto antes é fundamental”, ressaltou Batista. “Você pode poupar com menos dinheiro, sobretudo quando se é mais jovem e está começando sua vida profissional. O importante é que você poupe”, completou.

O presidente destacou ainda a importância das pessoas entenderem o conceito de risco e o que isso impacta em suas reservas para o futuro: “Por conta do baixo patamar de juros pagos por títulos públicos, o que é muito bom para o país, as pessoas precisam estar dispostas a aderirem a planos que diversifiquem seus investimentos, como aplicações em renda variável e até alocações no exterior”.

Isso demandará o fomento da educação financeira e previdenciária, missão também para a qual a BB Previdência está fortalecendo seus canais de relacionamento com o cliente.

Aos que nunca investiram, a equipe da BB Previdência aconselha que conheçam um pouco mais sobre os planos de previdência, quais são os objetivos de vida de cada um e avaliem a melhor opção. Além disso, recomenda que seja analisada a estrutura de governança da entidade e lembra que especialistas financeiros estão à disposição para consultorias previdenciárias.

Investimento na equipe
Além de todos os detalhes técnicos que permitiram a retomada da BB Previdência, Luiz Claudio Batista acredita que um dos pontos fundamenteis para o sucesso foi a preocupação com a saúde e o bem-estar dos funcionários. Para o presidente, que assumiu a função dias antes do início da quarentena, as estratégias para a união das equipes foram essenciais.

“Desde o início, traçamos uma diretriz óbvia, porém muito importante, de que as pessoas precisam estar bem. Se elas estão bem, a BB Previdência vai estar bem. Estamos todos trabalhando à distância, sem ver uns aos outros. Isso requer, além do desenvolvimento de habilidades gerenciais, novas competências para trabalharmos dessa forma, com elevado senso de responsabilidade, autogestão do tempo e em equipe, mantendo a motivação e a coesão de todo o time. Tudo alicerçado num propósito forte”, acrescentou Batista.

Confiança na retomada
O presidente da BB Previdência pediu aos participantes que mantenham a confiança e a esperança. Batista afirmou que a entidade fará sua parte ajudando a administrar bem os recursos que são confiados a ela pelos seus 167 mil participantes, gerindo-os com qualidade e competência. “Tudo isso passará em algum momento. Tenhamos fé. O importante é aproveitarmos bem as lições que essa situação nos trouxe, o que nos ajudará a sair fortalecidos dessa crise”, finalizou o presidente.